Hoewel een geest voor wiskunde een belangrijk onderdeel van de financiën kan zijn, is aanpasbaar, snel en betrouwbaar ook van cruciaal belang. Omdat u te maken krijgt met grote hoeveelheden geld, is eerlijkheid en betrouwbaarheid ook belangrijk. Verder zijn er verschillende academische kwalificaties en kwalificaties van de regelgevende raad. Dit zijn de stappen die u moet volgen om effectenmakelaar te worden.
Wat de taak inhoudt
Stockbroker functieomschrijving:
- Koop en verkoop financiële producten zoals aandelen, obligaties en grondstoffen
- Klanten kunnen zowel organisaties als individuen zijn voor wie u de financiële producten beheert
- Kan adviserend, discretionair of functioneel zijn
- Dagen kunnen lang zijn, soms meer dan 12 uur, inclusief lunchbijeenkomsten en uren voordat markten zelfs open zijn
- Het werk kan stressvol zijn omdat het te maken heeft met grote hoeveelheden geld, hoge verantwoordelijkheidsniveaus en tijdgevoelige beslissingen die goed moeten worden berekend, maar ook snel
Een effectenmakelaar koopt en verkoopt financiële producten met de bedoeling de winst van de klant op de transactie te maximaliseren. Makelaarsklanten kunnen particulieren of organisaties zijn die het maximale rendement op hun investeringen nastreven. Uw rol kan adviserend zijn en uw klanten aanbevelingen geven over welke financiële producten het meest winstgevend of veilig zijn. Discretionair, zodat u de investeringen van een klant autonoom kunt beheren. Of functionaris die u financiële producten zou laten kopen en verkopen. U kunt ervoor kiezen om uw werkervaring te benadrukken in een van de drie specialiteiten.
Welke weg u ook kiest, werken als effectenmakelaar houdt in: kijken naar en beheren van de beleggingsportefeuilles van klanten, het ontwikkelen van een investeringsplan met de klant, marktonderzoek, contact opnemen met klanten en hen vertellen over de prestaties van hun portefeuilles en proberen potentieel te bereiken nieuwe klanten. Zoals u kunt zien, moet een effectenmakelaar veel verschillende hoeden dragen, dus als u het type persoon bent dat gedurende de dag moeite heeft met meerdere mentale pivots, is dit misschien niet het beste carrièrepad voor u.
Educatieve vereisten voor effectenmakelaar
Aanbevolen graden:
- Economie
- Financiën
- Bedrijfsgraad
- Wiskunde
Hoewel het hebben van wiskunde, financiën, economie of een zakelijke graad een voordeel is, vanwege hun geïntegreerde kennis van economie en markten, kan iedereen met een graad van 2: 1 of hoger deelnemen aan een trainingsprogramma voor effectenmakelaars. In feite is een diploma helemaal niet vereist, zolang je de nodige eigenschappen en vaardigheden hebt.
Veel effectenmakelaars krijgen een mager basissalaris plus een bepaald percentage commissie wanneer ze nieuwe klanten verkopen, kopen of binnenhalen. Senior effectenmakelaars kunnen meer dan £ 100.000 per jaar verdienen. Maar zoals altijd is er een voorbehoud; het werk van een effectenmakelaar is onlosmakelijk verbonden met de markt en tijdens periodes van marktvolatiliteit verlaten veel makelaars het beroep.
Dit werd eigenlijk benadrukt in de Wolf Of Wall Street; Jordan Belfort werd ontslagen uit zijn prestigieuze baan in Wall Street toen de financiële markten van de wereld instortten op 19 oktober 1987. Als je niet het doorzettingsvermogen, de gal en het uithoudingsvermogen hebt om momentum te behouden, terwijl je klanten zoekt, hun portefeuilles beheert, hen informeert over de prestaties van hun aandelen en het kijken naar de markt, u zult geen leefbaar salaris kunnen verdienen en u zult moeten stoppen.
Voorwaarden
Hoe de industrie te betreden:
- Schrijf u in voor een stage- of effectenmakelingsprogramma dat bedrijven aanbieden
- Een zijwaartse beweging vanuit een andere positie binnen de financiële sector
Benodigde persoonlijkheidskenmerken:
- Vermogen om onder enorme druk te werken
- Snelle probleemoplossing
- Een neiging tot wiskunde en data
- Hoog ontwikkelde communicatie- en interpersoonlijke vaardigheden
- Morele integriteit en betrouwbaarheid, omdat het werk vaak gepaard gaat met het verplaatsen van grote sommen geld
Natuurlijk kan elke werkgever andere eisen stellen aan zijn kandidaten. Als u zich al in het financiële veld bevindt, kunt u mogelijk overstappen naar het veld met minimale training of worden gekozen door werkgevers voor uw ervaring.
Maar omdat de financiële markt een door de overheid gereguleerde industrie is, moet u kwalificaties aanvragen die zijn afgegeven door de Financial Conduct Authority. De autoriteit biedt een uitgebreide lijst met kwalificaties die u nodig heeft, afhankelijk van het veld waarin u zich wilt specialiseren en de vereisten waaraan uw werkgever zou kunnen voldoen:
- CFA Society UK Level 4 Certificate in Investment Management
- CISI Level 4 Diploma in beleggingsadvies
- CISI Level 7 Master in Wealth Management
Winsten - voordelen
Voordelen op korte termijn
- Hoge geldwinsten, zelfs voor professionals in de vroege carrière
- Vermogen om zich binnen de industrie en bedrijven te verplaatsen
- Het ontwikkelen van een klantenportfolio (afhankelijk van uw specialisatie) die u tussen bedrijven draagt (ook afhankelijk van het beleid van uw werkgever ter zake)
Lange termijn voordelen
- Verhoogde financiële zekerheid
- Hoog plafond voor loopbaanontwikkeling en levensduur
- Mogelijkheid om zelfstandige te zijn of te werken in een adviserende positie die de druk van het uitvoeren van risicovolle uitwisselingen en transacties ondermijnt
Natuurlijk, als je het talent en het vermogen hebt, kan het zijn een effectenmakelaar zijn een uitzonderlijk lange carrière, met enorme financiële voordelen. De meeste financiële organisaties promoten van binnenuit, wat een groot potentieel biedt voor loopbaanontwikkeling. Beginsalarissen voor effectenmakelaars zijn over het algemeen ongeveer £ 20.000 tot £ 30.000 per jaar, maar er is potentieel om veel meer te verdienen voor bekwame individuen.
Hoewel het in eerste instantie een strijd zal zijn met lange uren, weekendwerk en omgaan met moeilijke klanten, kun je na 5 tot 10 jaar ervaring je eigen workflow regelen en de klanten selecteren waarmee je wilt werken.
Ook wanneer u voor het eerst begint, kan het geld dat u gemiddeld verdient, zo laag zijn als 1%. Dit betekent dat u £ 10.000.000 aan activa zou kunnen hebben en met een commissie van 30% zou u nog steeds slechts £ 30.000- £ 40.000 verdienen. Maar naarmate uw klantenportfolio toeneemt en volwassen wordt, zal de hoeveelheid omzet die u kunt genereren exponentieel toenemen. Als u bijvoorbeeld zelfs 5% verdient op £ 10.000.000 met een commissie van 30%, wilt u £ 150.000 per jaar verdienen.
De typische dag voor een nieuwe effectenmakelaar houdt in dat twee uur voordat de markt wordt geopend (6 uur 's ochtends) verschijnt om het nodige onderzoek te doen, zodra de markten worden geopend, neemt de makelaar contact op met zijn klanten om aankopen of verkopen aan te bevelen. Na een extreem korte lunch, waarbij al dan niet potentiële klanten worden ontmoet, is het laatste deel van de dag over het algemeen gewijd aan het ontmoeten van klanten, het vinden van nieuwe en het doen van papierwerk. Eindelijk brengen de meeste nieuwe makelaars hun elfde en twaalfde uur door, potentiële klanten koud bellen of andere activiteiten ontplooien om nieuwe klanten te vinden. Velen kiezen er zelfs voor om op zaterdag te werken. Als u wilt ervaren hoe het kan zijn om te handelen, probeer dan een van de vele virtuele handelaren die online beschikbaar zijn.
Wealth Management, Asset Management en Private Banking
Soorten adviesfuncties:
- Persoonlijk bankieren - adviseren van personen met een gemiddeld inkomen
- Privilege Banking - adviseren van middelgrote klanten
- Private Banking - adviseren van vermogende particulieren (HNW) of uiterst vermogende particulieren bij hun belegging
Dit segment van de financiële sector wordt ook wel private banking genoemd, of vermogensbeheer is belangrijk voor vermogende particulieren. Gewoonlijk vereist het inbreken in dit segment een uitgebreid netwerk van extreem rijke individuen die vertrouwen op uw oordeel en financiële bekwaamheid. Als vermogensbeheerder of vermogensbeheerder zult u niet alleen de leiding hebben over het beheer van uw geld, maar zult u ook hun investeringen plannen voor groei in de toekomst.
Het beroep kan zwaar en vluchtig zijn als je van plan bent om er direct in te gaan. Meestal zult u moeten beginnen als Personal Banker, een positie waarin u individuen zult adviseren over hoe te beginnen met beleggen, hoewel dit geen directe weg is naar Wealth Management, het is een goede manier om vertrouwd te raken met het adviseren van beleggers. Als je uitstekend bent in je werk, lukt het je misschien om een kleine klantenportfolio te ontwikkelen. Uiteindelijk, als het je echter lukt om via personal banking omhoog te gaan, kun je in Privilege Banking werken.
Dit is het volgende niveau van bankieren en het behandelt meestal klanten met een lagere waarde dan privaat bankieren, maar heeft zeer vergelijkbare verantwoordelijkheden en taken. Veel adviseurs in bevoorrecht bankieren blijven in de sector, omdat de overstap naar privatebankieren kan leiden tot verlies van klanten en uiteindelijk tot inkomsten. Het mooie van het bereiken van de hogere niveaus van privébankieren is dat de levensstijl veel gemakkelijker wordt, maar dat is waarschijnlijk vanwege al die 16 uur durende dagen die je had aan het begin van je carrière.
Vaak kan een effectenmakelaar eenmaal ervaring opdoen in de markten en kan hij overgaan in een carrière in vermogensbeheer. Dit vereist natuurlijk een bewezen staat van dienst, omdat de belangrijkste rol van een Wealth Manager is om toezicht te houden op de gehele financiële activiteit van mensen, inclusief pensioen, fysieke activa, marktactiva en cashflow. Hoewel ze knap worden betaald om hun klanten te adviseren, is het heel gemakkelijk om verkeerde inschattingen te maken die u een klant kosten of erger al uw klanten vanwege een gebrek aan vertrouwen en vertrouwen in u. Hoog loon brengt vaak hoge risico's met zich mee.
Wilt u effectenmakelaar worden? Of ben je momenteel effectenmakelaar? Laat het ons weten in de commentaarsectie hieronder.
Zie ook: Hoe wordt u een financieel medewerker?
